El Delito de Extorsión y la Responsabilidad Penal del Titular de Cuentas Bancarias por Receptación de Dinero Ilícito, Trujillo, 2025

Resumen

Este estudio analizó la determinación de la responsabilidad penal de los titulares de cuentas bancarias en el delito de extorsión mediante la recepción de fondos ilícitos en Trujillo durante el año 2025, en relación con el Objetivo de Desarrollo Sostenible (ODS) 16: Paz, justicia e instituciones sólidas, específicamente la meta de reducir los flujos financieros ilícitos y combatir la delincuencia organizada. Desde el punto de vista metodológico, el estudio se llevó a cabo como un proyecto de investigación básica con un enfoque cualitativo y un diseño fenomenológico centrado en comprender las experiencias y los criterios jurídicos de los profesionales del sistema de justicia. La muestra estuvo compuesta por diez participantes clave, entre los que se encontraban jueces, fiscales, agentes de policía especializados y abogados defensores penales de Trujillo, y se utilizó una guía de entrevista semiestructurada como instrumento de recolección de datos. Los principales hallazgos revelaron que la fase de ejecución de la extorsión se ha desplazado drásticamente hacia las billeteras digitales, desmaterializando así la ganancia financiera. Además, la mayoría de los profesionales del sistema de justicia aplicaron un criterio objetivo de imputación basado en el riesgo inherente a la mera transferencia de los ingresos financieros, lo que generó un sesgo punitivo que rayaba en la responsabilidad objetiva prohibida por el Código Penal. Finalmente, se concluyó que la conducta del titular de la cuenta posterior al delito constituye el criterio más equitativo para distinguir entre intención y buena fe.